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Tout être juridique possède un patrimoine, composé d’actifs (biens, actions, créances) et de passifs (dettes). Les investisseurs utilisent leurs actifs pour réaliser des placements et générer des bénéfices, renforçant ainsi leur patrimoine. Si vous êtes intéressé par l’investissement, vous avez probablement entendu parler de la gestion de patrimoine. Voici un aperçu essentiel de ce qu’il faut savoir sur ce sujet.
Qu’est-ce que la gestion du patrimoine ?
La gestion du patrimoine est une question cruciale. Concrètement, elle englobe les décisions et actions visant à fructifier ou étendre un patrimoine. La gestion du patrimoine concerne toutes les personnes juridiques, c’est-à-dire les individus et les entreprises.
La gestion du patrimoine intervient à divers moments de la vie. Que ce soit pour gérer un bien existant ou en acquérir un nouveau, il s’agit de gestion financière. C’est pourquoi on parle de gestion immobilière, gestion automobile, etc.
Solutions pour la gestion du patrimoine
Pour gérer leur patrimoine, les entités juridiques ont deux options : gérer elles-mêmes ou déléguer cette tâche à des spécialistes qualifiés.
Gérer son patrimoine soi-même
De nombreuses personnes et entreprises choisissent de gérer elles-mêmes leur patrimoine. Cela inclut l’entretien des biens, les nouvelles acquisitions, les cessions, ainsi que la surveillance des dettes pour maintenir un équilibre financier positif et éviter la faillite.
Bien que cela puisse sembler simple, la gestion du patrimoine est complexe. De nombreuses entreprises et personnes font faillite en raison d’une mauvaise gestion. Pour éviter cela, il est crucial de gérer son patrimoine avec une solide connaissance des marchés financiers.
Confier la gestion de son patrimoine à un professionnel
Pour une gestion optimale, faire appel à un professionnel est une option viable. Les conseillers en gestion de patrimoine sont des experts en investissement et en droit patrimonial. Ils proposent des solutions sur-mesure en fonction de votre profil et de vos préférences.
Que vous soyez intéressé par l’investissement immobilier, les placements en bourse ou les meilleurs fonds ISR pour un impact durable, un conseiller en gestion de patrimoine peut vous assister. Vous devrez rémunérer ce conseiller, mais en retour, vous pourrez rentabiliser vos investissements et renforcer votre patrimoine.
